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L’institut Albanki assure une formation en Microfinance islamique au Maroc

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Les dispositions de la nouvelle loi bancaire concernent également les institutions de micro-crédit. A cette occasion, Albanki lance une formation destinée aux institutions et aux professionnels qui souhaitent profiter du nouveau cadre légal et réglementaire de la finance participative pour développer une activité de microfinance islamique au Maroc.

Objectifs de la formation :

• Donner un aperçu sur l’histoire et les principes de la microfinance conventionnelle globalement ainsi qu’un état des lieux de ce secteur au Maroc
• Définir les fondements de la microfinance islamique
• Parcourir les différents modes et instruments des micro-financements islamiques
• Etudier un cas pratique pour le Maroc

Cette formation s’adresse aux :

• professionnels de la microfinance
• institutions de microfinancement
• gérants et membres des associations, coopératives, amicales souhaitant élargir leurs activités et développer des microprojets
• professionnels des banques participatives
• gestionnaires de fonds d’investissement
• universitaires
• intéressés par le domaine de la microfinance

La formation est assurée par Abderrahmane BELBACHIR consultant et formateur en finance islamique (Certifié Ethica Institute, Dubai) qui dispose de plus de 25 années d’expérience dans le milieu bancaire et de microfinance : Wafabank, Attijari Wafa Bank, Western Union (Directeur région Nord Afrique), BNP Paribas (Directeur Général Banque de détail – Lybie), Fondep Micro Crédit (Directeur Général), IBF Group, etc. Le formateur dispose d’une expérience sur les projets de microfinance islamique en Afrique subsaharienne

La formation s’étale sur 3 journées complètes (3 samedis). Les participants peuvent choisir l’une des trois sessions de formation suivantes :
• Session 1 : 20/09, 27/09 et 04/10/2014
• Session 2 : 11/10, 18/10 et 25/10/2014
• Session 3 : 07/11, 08/11 et 09/11/2014

A propos de l’Institut Albanki

L’Institut Albanki, Alternative Banking Institute est un établissement d’enseignement privé spécialisé dans le domaine de la finance islamique. Albanki dispense des formations qui aident à en maîtriser les fondamentaux et à comprendre les enjeux des opérations financières islamiques, les avantages, les limites et les risques des contrats financiers islamiques, tout en respectant les normes internationales de formation dans ce domaine.

Brochure Télécharger la brochure Albanki Microfinance Islamique

Formation Albanki Microfinance Islamique – Formulaire de préinscription

Les lecteurs de RIBH bénéficieront d’une remise de 10% sur le tarif de la formation.

 
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Publié par le juillet 22, 2014 dans Formations, Maroc

 

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Banque islamique au Maroc : la Banque Populaire se donne les moyens de ses ambitions

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© Guidance Residential

Banque Centrale Populaire – BCP a signé un partenariat stratégique avec Guidance Financial Group. Basé aux Etats-Unis et filiale du fonds souverain qatari BarwaGuidance Financial Group est un opérateur global de finance islamique actif dans plusieurs régions du monde.

Anticipant la promulgation de la nouvelle loi bancaire autorisant la création de banques islamiques au Maroc, la Banque Centrale Populaire (BCP) travaille discrètement depuis deux ans déjà sur le lancement d’une filiale dédiée à la finance islamique.

Outre la mise en place des ressources humaines qualifiées et l’adoption d’un système d’information adéquat, la BCP s’est assurée l’expertise de Guidance Financial Group, une référence mondiale dans le domaine des services de finance islamique qui maintient une présence active dans les principales régions du monde où la finance islamique connaît un développement rapide.

Sur le marché des particuliers, Guidance propose notamment des produits conformes à la Charia pour l’achat immobilier et le financement des biens de consommation.

Filiale du groupe Guidance, Guidance Residential est le principal fournisseur de financements Sharia compliant pour l’accès à la propriété aux USA, avec 80% du marché et plus de US$ 3 milliards mobilisés en dix ans pour le financement de logements.

Basée sur un schéma de financement de type Moucharaka dégressive *, cette performance a nécessité un investissement en R&D de plusieurs millions de dollars étalé sur trois ans. L’effort de recherche et développement a mobilisé 18 cabinets juridiques et six des plus grands Sharia Scholars au niveau mondial pour établir un modèle de financement compatible à la fois avec les règles de la finance islamique et avec la législation américaine. (*) Guidance White Paper: The declining balance co-ownership program (Pdf).

Forte de cette expérience Guidance a créé en 2008 la société Dar Al Tamleek, spécialisée dans le financement de l’accès à la propriété et leader du marché au niveau de la péninsule arabique.

Dans l’univers corporate, Guidance Financial Group propose aux investisseurs institutionnels des solutions d’investissement innovantes couvrant plusieurs classes d’actifs : sukuk, private equity, immobilier et instruments financiers à revenu fixe. Guidance met en œuvre son expertise pour conseiller les gestionnaires de fonds, les sociétés et les entrepreneurs désireux de développer des produits conformes à la Charia, et pour les aider à lever des fonds auprès d’investisseurs institutionnels.

Au Maroc, le partenariat de Guidance Financial Group avec le Groupe Banque Populaire porte sur le développement de solutions financières destinées aux particuliers et aux entreprises.

RIBH

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Publié par le juillet 13, 2014 dans Maroc, Morocco

 

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Finance Islamique : un master en formation continue à l’Université Mundiapolis de Casablanca

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L’Université Mundiapolis de Casablanca propose une formation continue "Mundiapolis Executive" destinée aux cadres qui souhaitent obtenir un Master M2 en Finance Islamique.

L’objectif de ce Master M2 est de comprendre et maîtriser les concepts et techniques employés par la finance islamique pour structurer des produits financiers répondant aux besoins d’investisseurs à la recherche d’une performance financière en accord avec le système de valeurs et les principes éthiques islamiques.

Le cursus du Master traite principalement les sujets suivants :

• Institutions financières Islamiques
• Produits et services bancaires Islamiques
• Produits et services Takaful – Retakaful
• Micro-Finance Islamique
• Techniques de la Finance Islamique
• Structuration juridique des contrats islamiques
• Droit – Secteur financier conventionnel marocain-
• Standards Chariâa en finance islamique
• Marché de capitaux islamiques
• Fonds d’investissements islamiques
• Sukuks et produits dérivés
• Comptabilité des Institutions financières islamiques
• Comptabilité des institutions financières islamiques selon les Normes AAOIFI
• Tableaux de bords des institutions financières islamiques
• Système d’information islamique
• Gouvernance et Audit Chariâa
• Standards internationaux pour la Gouvernance des IFI
• Pratiques de la gouvernance et de l’Audit des IFI
• Analyse et évaluation financière appliquée
• Gestion des risques
• Risques spécifiques aux IFI
• Gestion des risques liée aux IFI
• Projet de fin d’études

Compétences visées

• Etre capable de comprendre et d’intégrer les spécificités juridiques et fiscales de la finance islamique
• Appréhender les principes du droit musulman.
• Maîtriser les cinq grands principes de la finance islamique.
• Identifier les caractéristiques des produits Sharia Compliant.
• Cerner le rôle des Sharia Boards.

Métiers & carrières visés

Accès à des postes à responsabilité dans des institutions nationales ou internationales de finance islamique:

• Financières : banques, assurances, intermédiaires financiers, gestionnaires de fonds …
• Sociales : caisse de zakat ou de sadakat, institut en charge du waqf
• Cabinets d’avocats et conseils juridiques, sharia board …
• Autorités de réglementation, ministères…

A propos de l’Université Mundiapolis

L’Université Mundiapolis de Casablanca a vu le jour en 2009, en tant que première université privée au Maroc, aboutissement de la fusion de trois grandes écoles pionnières dans les domaines de l’ingénierie financière (Polyfinance), du management (IMADE – Institut du Management et du Droit de l’Entreprise), et de l’ingénierie informatique (EMIAE – Ecole Marocaine d’Informatique, Electronique et Automatique). La fusion des 3 écoles a donné naissance à l’Université Mundiapolis, un campus pluridisciplinaire dispensant des formations dans quatre filières majeures : Sciences Politiques, Management, Ingénierie, Juridique & Droit des Affaires. L’institution a obtenu en 2012 la reconnaissance officielle de l’Etat du Label Université privée (texte de loi 2010).

 
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Publié par le juillet 9, 2014 dans Formations, Maroc

 

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Finance Islamique : Banque Zitouna s’installera en France

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La banque islamique tunisienne s’installera en France. L’annonce a été faite par Lotfi Bouaïcha – Conseiller exécutif de Banque Zitouna, dans le cadre de l’émission Finance & Ethique animée par Boubkeur Ajdir sur OummaTV.

L’interview présente un état des lieux de la finance islamique en Tunisie, évoque l’histoire de Banque Zitouna, une banque islamique lancée sous l’ancien régime tunisien et qui aujourd’hui, post printemps arabe, se développe en Tunisie et envisage également de se lancer en dehors de ses frontières, notamment en France.

RIBH

 
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Publié par le juillet 5, 2014 dans France, Tunisie

 

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Le compte bancaire du Caliphe Othman ibn Affan

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La palmeraie de Bi’r Othman

Le Waqf désigne en Islam une donation faite à perpétuité au profit d’une fondation créée dans un but pieux ou d’utilité publique. Le bien donné en usufruit est dès lors placé sous séquestre et devient inaliénable. Savez vous que le Caliphe Othman ibn Affan, qu’Allah soit satisfait de lui, dispose à ce jour d’un Waqf et d’un compte bancaire en son nom ?

Othman ibn Affan est le troisième Caliphe de l’Islam et l’un des dix compagnons du Prophète auxquels leur entrée au paradis a été assurée de leur vivant. Othman ibn Affan était une riche commerçant mecquois et il a en plusieurs occasions démontré sa générosité et son amour de l’Islam. L’histoire et la Sunna ont enregistré ses actes et ses prises de position sublimes, source d’inspiration pour qui veut multiplier ses bonnes actions.

A titre d’exemple, Othman ibn Affan dépensa 1.000 dinars d’or pour équiper l’armée que le Prophète (bénédiction et salut soient sur lui) expédia contre les Romains pour la campagne de Tabuk à un moment où les musulmans vivaient des conditions très difficiles. Le Prophète commenta ce geste en disant : rien ne pourra nuire à Othman après ce qu’il vient de faire (c’est-à-dire que toutes ses fautes seront effacées).

Quant au Waqf d’Othman ibn Affan il s’agit d’un puit d’eau connu sous le nom de Bi’r Roma. Le puit appartenait à un homme qui vendait l’eau au prix fort aux musulmans de Médine qui vinrent s’en plaindre au Prophète qui proclama alors : « Qui achètera ce puit et accèdera ainsi au Paradis ? ». Othman se proposa d’acheter le puit mais le propriétaire refusa de le vendre compte tenu du revenu important qu’il en tirait. Devant l’insistance de Othman le propriétaire accepta de lui vendre la moitié du puit, l’exploitation du puit revenant alternativement aux deux co-propriétaires : un jour pour Othman et un jour pour l’associé. Cette vente fut conclue pour la somme de 12.000 dirhams d’argent.

Othman annonça alors qu’il faisait don de sa part d’eau à la communauté musulmane. Durant le jour affecté à Othman, les médinois vinrent puiser gratuitement autant d’eau qu’ils voulaient, et personne ne vint plus puiser le jour qui suivait. Le propriétaire initial du puit vint alors trouver Othman pour lui proposer de lui vendre l’autre moitié. Othman accepta d’acheter le solde pour la somme de 8.000 dirhams d’argent et il fit don de toute l’eau du puit Bi’r Roma à la communauté.

Après qu’Othman ibn Affan eut annoncé cette donation, les palmiers dattiers commencèrent à se multiplier aux alentours du puit et les Etats islamiques successifs se chargèrent de l’entretien de la palmeraie et de la commercialisation des dattes. Aujourd’hui, la palmeraie est gérée par le ministère de l’agriculture. La moitié de la recette est affectée aux pauvres et aux orphelins, tandis que l’autre moitié est versée sur un compte bancaire au nom d’Othman ibn Affan, géré par le ministère des Awqaf (pluriel de Waqf).

Le cumul des sommes versées sur ce compte a atteint un niveau tel que le ministère des Awqaf a décidé de l’investir dans un projet hôtelier à proximité de la Mosquée du Prohète à Médine dont les recettes globales sont évaluées à 50 millions de rials (10 millions €) par an.

RIBH

 
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Publié par le juillet 1, 2014 dans Waqf

 

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Allo Zakat, un service de l’Association Tunisienne de la Zakat

Association Tunisienne de la Zakat – ATZ

L’Association Tunisienne de la Zakat – ATZ a été créée en 2012 pour promouvoir la connaissance et la pratique de la Zakat. L’Association offre un service d’assistance aux entreprises et aux particuliers pour le calcul de leur Zakat.

L’ATZ œuvre pour être une référence scientifique dans le domaine du fiqh de la Zakat et un acteur actif pour la sensibilisation à l’importance de ce pilier de l’Islam. L’ATZ se présente également comme une institution spécialisée dans l’assistance aux sociétés et aux particuliers pour les aider à calculer leurs obligations pour le paiement de la Zakat.

L’ATZ organise régulièrement des conférences de sensibilisation sur le thème de la Zakat, ainsi que des séminaires de formation destinés à permettre aux participants d’acquérir un savoir faire pratique pour la définition des types de revenus soumis à la Zakat, la détermination de l’assiette assujettie, l’identification des ayants droits, le calcul du montant de la Zakat, etc.

RIBH

 
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Publié par le juin 29, 2014 dans Tunisie, Zakat

 

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Formation et Certification en Finance Islamique : les Programmes du CIBAFI

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Le Conseil Général des Banques et Institutions Financières Islamiques CIBAFI (General Council for Islamic Banks and Financial Institutions) est une institution internationale créée à l’initiative de la Banque Islamique de Développement dans le but de soutenir et de protéger l’industrie financière islamique. Le CIBAFI rassemble les plus grandes institutions financières islamiques.

Le CIBAFI a créé l’International Islamic Finance Training Center – IIFTC dans le but d’augmenter le niveau de qualification des ressources humaines de l’industrie de la finance islamique, de standardiser la formation et de fournir un service d’homologation au niveau international pour :

  • les instituts de formation afin de délivrer les certificats et les programmes selon les normes de haute qualité.
  • les formateurs travaillant dans des domaines liés à l’économie islamique, la banque et la finance islamique.
  • les supports didactiques, les certificats et les programmes liés à l’économie et à la finance islamiques.

Le CIBAFI dispose d’une plateforme pour la formation et le passage des examens en ligne en vue de l’obtention de certificats et diplômes professionnels mondialement reconnus dans les différents domaines de spécialisation de la finance islamique.

CIBAFI PROGRAMS

Professional Certificates

pdf_icon32compact The Certified Islamic Banker
pdf_icon32compact The Certified Islamic Specialist in Capital markets
pdf_icon32compact The Certified Islamic Specialist in Trade Finance
pdf_icon32compact The Certified Islamic Specialist in Takaful
pdf_icon32compact The Certified Islamic Specialist in Accounting
pdf_icon32compact The Certified Islamic Specialist in Governance and Compliance
pdf_icon32compact The Certified Islamic Specialist in Risk Management
pdf_icon32compact Teaching and Coaching Certificate in Islamic Finance
pdf_icon32compact The Certified Islamic Specialist in Sharia Auditing
pdf_icon32compact The Certified Islamic Specialist in Waqf Management
pdf_icon32compact The Certified Islamic Specialist in Zakat Management
pdf_icon32compact The Certified Islamic Branch Manager

Professional Diplomas

pdf_icon32compact Professional Diploma in Shari’a Auditing
pdf_icon32compact Professional Diploma in Accounting in IFIs
pdf_icon32compact Professional Diploma in Risk Management in IFIs
pdf_icon32compact Professional Advanced Diploma in Islamic Finance
pdf_icon32compact Professional Diploma in Banking Transactions

Professional Master

pdf_icon32compact Professional Executive Master in Islamic Finance

agenda-finance-islamique

 
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Publié par le juin 22, 2014 dans Formations

 

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