Wealthsimple, une société canadienne de gestion de placements en ligne, a lancé la commercialisation d’un portefeuille d’investissements halal pour les musulmans pratiquants souhaitant faire fructifier leur patrimoine en respectant la charia. Une première au Québec, selon la société qui gère le plus important service de placement automatisé au Canada.
Le portefeuille composé de 50 titres vise à maximiser la diversification et suit l’index boursier ACWI publié par l’entreprise de services financiers MSCI (anciennement Morgan Stanley Capital International).
Les actions sont sélectionnées suivant un processus de vérification croisé portant sur la nature de l’activité commerciale de l’entreprise et sur ses finances. Les entreprises engagées directement dans des activités touchant l’alcool, le tabac, les jeux d’argent ou l’élevage de porc ou tirant plus de 5 % de leurs revenus de ces activités sont écartées. Même chose pour celles qui tirent un important revenu d’intérêts ou profitent d’un fort effet de levier en s’endettant pour générer des bénéfices.
Selon son président et cofondateur, Michael Katchen, Wealthsimple a voulu offrir un portefeuille qui avait tous les avantages des autres portefeuilles proposés par la société tout en respectant les pratiques d’investissement islamiques.
Pour investir dans ce type de véhicule, il suffit au client de remplir un formulaire en ligne sur le site de Wealthsimple puis de transférer le montant qu’il souhaite investir dans son portefeuille halal. Il n’y a pas de minimum requis. Les investisseurs peuvent déposer aussi peu qu’un dollar. Wealthsimple met en avant le faible coût de ses frais de placements qui varient entre 0,40 % et 0,50 %, selon le montant investi.
Wealthsimple a été fondée en 2014. Elle gère actuellement un actif de 1 milliard de dollars et compte 30.000 clients.
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